재무 규정 준수 책임자

준법감시인은 일반적으로 은행 또는 유사한 금융 기관에서 풀타임으로 근무합니다. 최고 운영 책임자 또는 리스크 관리 부서와 긴밀히 협력할 수 있습니다. 준법감시인의 주된 책임은 은행이 법률을 준수하도록 하는 것이지만, 법률 외적인 도덕적 의무도 준수해야 할 수 있습니다. 낮에는 다음과 같은 업무를 수행합니다:

• 조직에 영향을 미치는 새로운 법률을 조사하거나 오래된 법률에 대한 판례를 검토합니다.
• 다른 은행 직원들과 협력하여 규제 기관에 보고서를 작성하세요.
• 불만 사항이나 조사를 포함하여 발생하는 모든 사항을 문서화하고 이러한 문서를 추적하세요.
• 규정 준수 문제가 있는 경우 조사를 실시하고, 규정 위반에 대해 모든 직원에게 연락하고 문제를 보고하는 방법을 안내하세요.
• 조직이 규정을 준수할 수 있도록 절차와 관행을 유지하세요.

"제 하루는 보통 회의로 시작됩니다. 저는 항상 팀 회의를 통해 부서 내에서 달성해야 할 일의 우선순위를 정하려고 노력합니다. 이 회의에서 저는 업무의 우선순위를 정하고 팀원들과 같은 생각을 가지고 있는지 확인한 다음, 발생할 수 있는 문제가 있는지 확인합니다. 커뮤니케이션이 핵심입니다. 이 첫 회의가 끝나면 보통 일일 및 생산 추적기를 검토합니다. 이를 통해 '해야 할 일 목록'에 무엇이 있는지, 우선순위가 무엇인지, 누가 필요한지 확인할 수 있습니다. 그런 다음 우선순위가 가장 높은 항목이나 가장 빨리 처리할 수 있는 항목을 골라 천천히 목록을 실행하기 시작합니다. 때로는 광범위한 독서, 계약서, 법률 문서, 연방법 또는 주법 등이 필요할 수 있습니다. 점심 식사 후에는 기어를 바꿔서 팀에서 하는 일의 교육 측면에 집중하기 시작합니다. 교육 프로그램을 개발하기 때문에 다른 방해 요소 없이 이 분야에 집중할 수 있습니다. 하루가 끝날 무렵에는 팀이 이룬 성과와 제가 한 일을 비공식적으로 검토한 다음 다음 날과 아침 회의를 위한 계획을 세웁니다." Jarrett Wright Carson, 규정 준수 관리자, 알래스카 USA FCU

• 비판적 사고
• 뛰어난 서면 및 구두 커뮤니케이션 능력.
• 관리 및 운영 기술
• 고객 서비스
• 인적 자원에 대한 지식.
• 이메일, 오피스 소프트웨어 등을 포함한 컴퓨터 활용 능력.
• 프로젝트 관리 소프트웨어
• 규정 준수 소프트웨어 - 사내에서 교육하는 경우가 많습니다.
• 법률 지식

은행업뿐만 아니라 다른 산업에서도 규정 준수에 대한 몇 가지 트렌드가 있습니다. 법적, 도덕적 관심사의 변화는 이러한 조직에 영향을 미칩니다. 항의, 내부 고발자 보호, 변화하는 법률에 대한 최근 동향으로 인해 파악해야 할 정보가 많아졌습니다.

데이터가 기술 및 금융의 최전선으로 떠오르면서 데이터 프라이버시 보호를 위한 움직임도 활발해지고 있습니다. 규정 준수 책임자는 소속 기관이 고객의 데이터를 보호할 수 있도록 노력합니다.

글로벌 경제가 성장함에 따라 임원들은 세계 법률 문제와 다른 국가의 법률에 대한 폭넓은 지식을 유지해야 합니다.

• 보드게임을 플레이하고 규칙을 탐색하세요.
• 책 읽기 및 문제 해결.
• 개인 소지품 정리하기.