금융 규정 준수 책임자로서의 경력 또는 채용 기회

스포트라이트

비슷한 제목

리스크 관리자, 내부 감사관, 인증 책임자, 인증 관리자, 규정 준수 책임자, 규정 준수 운영 관리자

작업 설명

지구상의 모든 조직은 '동네 구멍가게', 비영리단체, 회사, 보험회사, 정부 기관 등 어떤 형태로든 재무 구조를 가지고 있습니다. 그리고 돈이 수반되는 모든 조직에는 그 돈의 사용 방법에 대한 규칙과 규정이 있습니다. 그렇기 때문에 대부분의 조직은 법적 문제를 방지하기 위해 최소 한 명 이상의 전담 재무 규정 준수 책임자를 두고 있습니다.

재무준수책임자는 대차 대조표, 손익 계산서 및 기타 재무 문서를 신중하게 검토합니다. 이들은 불일치 사항을 꼼꼼하게 검사하고 해당 연방 및 주 규정(그리고 주의해야 할 기타 지침)을 준수하는지 확인합니다. 이들의 목표는 고용주의 재정 무결성에 영향을 미칠 수 있는 감독, 오류, 사기를 찾아내어 예방하는 것입니다.

"현재 정책, 절차, 관행, 업무 흐름을 검토하여 모든 주 및 연방법을 준수하고 있는지 파악하는 것이 제 업무입니다. 개선할 수 있는 부분을 발견하면 위험을 줄이기 위한 프로그램을 개발하는 데 도움을 줍니다. 또한 공급업체 계약을 검토하고 평가하여 해당 업체가 필요한 서비스를 제공할 수 있는지, 전반적인 요구사항을 지원할 준비가 되어 있는지, 서명을 위한 실제 계약서를 작성합니다. 제 업무의 중요한 측면 중 하나인 비즈니스 관행에 대한 위험 평가를 매월 실시합니다. 개선할 수 있는 부분을 파악하여 관리자에게 전달하고 더 나은 문서화 프로세스와 품질 관리 검토를 개발하는 데 도움을 줍니다. " Jarrett Wright Carson, 규정 준수 관리자, 알래스카 미국 FCU

경력의 보람있는 측면

금융 위법 행위 및 위기 예방에 중요한 역할 수행
다양한 조직에서 일할 수 있는 기회
팀과의 협업을 통해 규정 준수 및 위험 관리 강화

"직원들이 고객과 조직 내 다른 부서를 도울 수 있다는 점에서 제 직업의 이점을 느낄 수 있습니다. 저는 직원들이 회사를 이끌어갈 차세대 관리자가 될 수 있도록 멘토링하고, 개발하고, 지도할 수 있습니다. " Jarrett Wright Carson, 규정 준수 관리자, 알래스카 미국 FCU

타이틀

예상 고용

2024년 고용

60,800

2034년 예상 고용

64,600

인사이드 스쿱

직무 책임

근무 일정

금융준법감시인은 일반적으로 풀타임으로 근무하며, 감사 및 조사 기간에는 초과 근무를 할 가능성이 있습니다.

일반적인 의무

위험 관리 전략 및 규정 준수 감사 계획, 절차, 문서, 데이터베이스, 추적 시스템 개발 및 구현
이해 관계자와의 관계를 구축하여 효과적인 커뮤니케이션 및 협력 보장
내부 감사, 자체 평가, 재무제표 및 기록의 철저한 검토를 수행하여 규정을 준수하고 잠재적인 위험과 부정행위를 식별합니다.
조사 결과에 대한 자세한 보고서를 작성하고 시정 조치를 권장합니다.
지속적인 규정 준수 모니터링, 이전 발견 사항에 대한 후속 조치를 통해 해당 사항이 해결되었는지 확인합니다.
내부 통제의 효율성을 평가합니다. 필요에 따라 개선 사항 권장
기관이 연방 및 주 법률과 규정을 준수하고, 정확하고 시기적절한 규제 관련 서류와 보고서를 제출하도록 합니다.
자금 세탁 방지 및 고객 파악 규정 준수 보장
법무 및 규제 팀과 협업하고, 외부 규제 기관 및 감사관과 연락을 취합니다.
규정 준수 요건 및 모범 사례에 대한 직원 교육
불만 사항 및 잠재적인 금융 규정 위반 조사
내부 고발자 정책 및 절차의 시행 및 감독
잠재적인 금융 위법 행위 또는 규정 위반에 대한 특별 조사 실시

추가 책임

금융 규제 및 검사 기법에 대한 최신 정보 유지
전문성 개발 기회에 참여
후배 임원 및 기타 직원에게 안내 및 지원 제공
규제 심사 및 감사 준비 지원

"제 하루는 보통 회의로 시작됩니다. 저는 항상 팀 회의를 통해 부서 내에서 달성해야 할 일의 우선순위를 정하려고 노력합니다. 이 회의에서 저는 업무의 우선순위를 정하고 팀원들과 같은 생각을 가지고 있는지 확인한 다음, 발생할 수 있는 문제가 있는지 확인합니다. 커뮤니케이션이 핵심입니다. 이 첫 회의가 끝나면 보통 일일 및 생산 추적기를 검토합니다. 이를 통해 '해야 할 일 목록'에 무엇이 있는지, 우선순위가 무엇인지, 누가 필요한지 확인할 수 있습니다. 그런 다음 우선순위가 가장 높은 항목이나 가장 빨리 처리할 수 있는 항목을 골라 천천히 목록을 실행하기 시작합니다. 때로는 광범위한 독서, 계약서, 법률 문서, 연방법 또는 주법 등이 필요할 수 있습니다. 점심 식사 후에는 기어를 바꿔서 팀에서 하는 일의 교육 측면에 집중하기 시작합니다. 교육 프로그램을 개발하기 때문에 다른 방해 요소 없이 이 분야에 집중할 수 있습니다. 하루가 끝날 무렵에는 팀이 이룬 성과와 제가 한 일을 비공식적으로 검토한 다음 다음 날과 아침 회의를 위한 계획을 세웁니다." Jarrett Wright Carson, 규정 준수 관리자, 알래스카 USA FCU

직업에 필요한 기술

소프트 스킬

능동적 인 듣기
적응성
분석
규정 준수 지향
비판적 사고
디테일 지향
징계
재정적 통찰력
무결성
끈기
고집
설득
계획 및 구성
문제 해결 능력
회의론
건전한 판단
강력한 의사 소통 기술
팀워크
시간 관리

기술 능력

Microsoft Excel, Tableau 또는 SPSS와 같은 도구를 사용하여 추세와 이상 징후를 파악하는 데이터 분석 및 해석
모니터링 및 규정 준수 보장을 위한 SAS, MetricStream 또는 IBM OpenPages와 같은 규정 준수 소프트웨어에 익숙합니다.
울터스 클루버 컴플라이언스 솔루션과 같은 도구를 활용한 금융 규정 및 표준에 대한 지식
재무 분석 및 감사 기법 및 프로그램에 능숙하며, 철저한 재무 검토를 위해 QuickBooks, SAP 또는 ACL Analytics와 같은 소프트웨어를 활용합니다.
Microsoft Word 또는 Google 문서 도구를 사용한 보고서 작성
위험 관리, Archer 또는 RiskWatch와 같은 도구를 사용하여 효과적인 위험 완화 전략 개발 및 구현
은행 및 금융 시스템에 대한 이해, 은행 운영 관리 및 감독을 위해 Fiserv, Jack Henry 또는 Oracle Financial Services와 같은 플랫폼 사용

다양한 유형의 조직

은행 및 신용 조합
기업 및 법인
금융 컨설팅 회사
정부 기관
보험 회사
투자 회사
비영리 단체

기대와 희생

재무준법책임자는 높은 수준의 정확성과 무결성을 유지해야 합니다. 이들의 역할은 고용 기관 내에서 위험을 식별하고 완화하는 데 매우 중요합니다. 규정 준수를 보장하고 벌금이나 제재를 피해야 한다는 엄청난 압박이 있기 때문에 사소한 감독조차도 심각한 결과를 초래할 수 있으므로 세심한 주의를 기울이고 세부적인 부분까지 신경 써야 합니다.

이 직업은 변화하는 법률과 규정을 따라잡기 위해 광범위한 연구와 지속적인 교육이 필요합니다. 근무 시간이 길고 때로는 스트레스를 받을 수도 있지만, 금융 범죄로부터 조직과 소비자를 보호한다는 점에서 직무 만족도가 높습니다. 또한 이 역할에서 얻은 기술과 경험은 해당 분야에서 고급 직책으로 나아갈 수 있는 문을 열어줄 수 있습니다!

현재 동향

금융 업계에서는 규정 준수 프로세스를 개선하기 위해 점점 더 많은 기술을 활용하고 있습니다. 자동화, 인공 지능, 블록체인은 비리를 감지하고 투명성을 보장하는 데 필수적인 요소가 되고 있습니다. 규제 기술 솔루션은 보고를 간소화하고 위험 관리를 강화하며 규정 준수 활동에 소요되는 시간과 비용을 절감하여 규정 준수 책임자가 규제 요건을 관리할 수 있도록 지원하는 솔루션이 증가하고 있습니다.

또한 지속 가능한 금융과 환경, 사회, 거버넌스 규정에 대한 중요성이 점점 더 강조되고 있습니다. 따라서 금융 준법감시인은 소속 기관이 이러한 엄격한 기준을 준수하고 보다 책임감 있는 기업 행동을 보이도록 해야 할 책임이 있습니다!

이 직업에 종사하는 사람들은 어렸을 때 어떤 종류의 일을 즐겼습니까?

보드게임을 플레이하고 규칙을 탐색하세요.
책 읽기 및 문제 해결.
개인 소지품 정리하기.

교육 및 훈련 필요

일반적으로 재무, 회계, 경영학 또는 관련 분야의 학사 학위가 있어야 시작할 수 있습니다. 하지만 관련 업무 경험도 필수입니다. 일부 회사에서는 실무 교육, 인턴십 또는 기타 멘토링 프로그램을 제공하기도 하지만, 대부분의 재무 준법감시인은 여전히 스스로 노력하여 직책에 올라야 합니다.
재무, 감사, 규정 준수, 금융 규정 및 표준에 대한 심도 있는 지식이 필요합니다. 또한 규정 준수 및 재무 분석 소프트웨어에 능숙해야 하며, 리스크 관리 원칙과 관행을 이해해야 합니다.
규제 변화와 업계 모범 사례에 대한 최신 정보를 얻으려면 지속적인 전문성 개발(교육, 인증, 컨퍼런스, 워크숍, 세미나 등)이 필요합니다.
고급 직책에는 석사 학위 및/또는 다음과 같은 추가 자격증이 필요할 수 있습니다:

공인 회계사(CPA)
공인 내부 감사관(CIA)
공인 규정 준수 관리자(CRCM)
공인 자금 세탁 방지 전문가(CAMS)
공인 사기 심사관(CFE)
공인 글로벌 제재 전문가(CGSS)

대학에서 찾아야 할 것들

재무, 회계 또는 경영학 분야의 평판이 좋고 공인된 대학 프로그램 중 금융 규정, 감사 및 규정 준수에 중점을 둔 프로그램을 찾아보세요.
석사 과정을 밟을 계획이라면 일찍 결정하세요. 듀얼 프로그램을 통해 같은 학교에서 학사 및 석사 과정을 이수하는 것이 더 쉬울 수도 있습니다.
또한 다음 사항을 고려하세요:

수업료 비용(주 내 수업료와 타주 수업료 포함).
할인 또는 장학금 옵션.
연방 지원금이 비용 충당에 도움이 될지 여부.
캠퍼스 내, 온라인 또는 하이브리드 프로그램에 등록할지 여부를 결정합니다.
교수진의 경험과 업적.
인턴십 또는 협력 학습 기회.
졸업생 취업 통계 및 프로그램 동문 네트워크에 대한 세부 정보를 확인할 수 있습니다.

고등학교와 대학에서해야 할 일

수학, 금융, 경제, 통계, 비즈니스, 물리학, 컴퓨터 과학/프로그래밍 수업에서 열심히 공부하세요.
돈 관리와 실용적인 소프트 스킬을 배울 수 있는 학생 활동에서 자원봉사하기
회계 또는 재무 분야 아르바이트 지원 고려하기
채용 공고를 미리 검토하여 평균적인 요구 사항이 무엇인지 확인하세요. 취업하고 싶은 회사나 고용주가 정해졌다면 해당 회사의 준법감시인과의 정보 제공 인터뷰 일정을 요청하여 해당 직무에 대해 자세히 알아보세요.
대학에서 인턴십과 협력 경험을 찾아보세요.
향후 구직 참고자료가 될 수 있는 사람들의 이름과 연락처 정보를 추적하세요.
금융법과 관련된 책, 기사, 동영상 튜토리얼을 공부하세요. 온라인 토론 그룹에 참여하기
전문 조직과 협력하여 배우고, 공유하고, 친구를 사귀고, 네트워크를 성장시키십시오(리소스 > 웹사이트 목록 참조).
가능한 한 빨리 관련 자격증을 취득하여 자격 증명을 강화하고 취업 시장에서 경쟁력을 강화하세요.

일반적인 로드맵

1차 직장에 도착하는 방법

가능하면 지원 전에 실무 경험을 쌓아두는 것이 좋습니다. 재무, 회계, 비즈니스 관련 직무가 지원서에 더 잘 어울립니다.
이 분야에서 일을 시작하는 데 석사 학위가 필요하지는 않지만, 대학원 학위가 있으면 경쟁에서 앞서 나갈 수 있습니다.
구직 중이라는 사실을 인맥에 알리세요. 대부분의 취업 기회는 여전히 개인적인 인맥을 통해 발견됩니다.
인디드, 심플리 하이어드, 글래스도어와 같은 취업 포털과 입사하고 싶은 회사의 채용 페이지를 확인하세요.
몇 가지 온라인 금융 준법 감시인 이력서 템플릿에서 서식과 문구 아이디어를 확인하세요.
구인 광고를 주의 깊게 살펴보고 자격을 충분히 갖춘 경우에만 지원하세요. 이력서에 다음과 같은 키워드를 포함하세요:

AML/KYC 규정 준수
규정 준수 분야의 인공 지능
감사 절차
블록체인 기술
규정 준수 데이터베이스
데이터 분석(Excel, Tableau, SPSS)
재무 분석
재무 보고
금융 시스템(QuickBooks, SAP, Fiserv)
내부 통제
레그테크 솔루션
규정 준수 소프트웨어(SAS, MetricStream, IBM OpenPages)
위험 관리(RSA Archer, RiskWatch)

금융 관련 수습직이나 협동조합 경험을 쌓는 것도 취업에 도움이 될 수 있습니다. 이력서에서 멋지게 보일 뿐만 아니라 나중에 개인적인 추천을 받을 수도 있습니다.
가장 많은 일자리가 있는 곳으로 이사하세요! 금융 일자리의 고용 수준이 가장 높은 주는 뉴욕, 캘리포니아, 텍사스, 일리노이, 플로리다입니다.
많은 대기업이 지역 프로그램에서 졸업생을 모집하므로 대학의 프로그램 또는 경력 센터에 채용 담당자 및 취업 박람회와의 연결에 도움을 요청하십시오.

커리어 센터에서는 이력서 작성과 모의 면접에 대한 지원도 제공합니다!

전직 교사 및 상사에게 개인적인 추천인 역할을 해줄 수 있는지 물어보세요. 허락 없이 그들의 연락처 정보를 제공하지 마세요.
Quora에 계정을 만들어 현업 종사자에게 직무 관련 조언을 구하세요.
재무 규정 준수 책임자 인터뷰 질문을 통해 답변을 준비하세요. 예시 질문은 다음과 같습니다: "금융 규정 준수 책임자가 숙지해야 하는 주요 규제 프레임워크는 무엇인가요?" 또는 "규정 준수 요구 사항과 비즈니스 목표 간의 충돌을 어떻게 처리하나요?" 등이 있습니다.
면접 성공을 위한 적절한 복장!

"단순히 직무의 책임만 나열하는 것이 아닌 효과적인 이력서를 작성하세요. 자신이 한 일과 그 일을 얼마나 잘 수행했는지에 대해 이야기하세요. 행동, 영향, 결과에 집중하세요. 무엇을 했고, 회사에 어떤 영향을 미쳤으며, 그 행동의 최종 결과는 무엇이었나요? 이력서는 독자가 지원자가 해당 직무에 적합한 사람임을 확신할 수 있을 만큼 길어야 합니다." Jarrett Wright Carson, 규정 준수 관리자, 알래스카 USA FCU

사다리를 오르는 법

항상 회복탄력성을 유지하고 전문성을 유지하세요. 실현 가능한 아이디어와 문제 해결책을 제시하는 윤리적 재무 규정 준수 책임자로서 명성을 쌓으세요.
다른 노련한 전문가들의 조언을 지속적으로 듣고 배우면서 그들이 겪었을 수 있는 문제를 피할 수 있습니다.
더 많은 책임을 지고 점점 더 복잡해지는 작업을 해결하려는 의지를 보여주세요.
기술 역량 향상을 위한 추가 교육 및 훈련에 참여하세요.
전문가 네트워크를 계속 성장시키세요. 이벤트, 컨퍼런스, 워크숍에 참석하기
상사 및 동료의 피드백을 받아 개선이 필요한 부분을 파악하세요.
경력 목표를 달성하기 위해 필요한 경우 직장을 옮기거나 이직하는 것을 고려하세요.
업계 간행물을 읽고 전문 협회에 가입하여 업계 동향과 변화에 대한 최신 정보를 얻으세요.
복잡한 데이터를 분석하고 잠재적인 규정 준수 위험을 식별할 수 있는 분석 기술을 개발하세요. 새로운 프로그램과 기술에 대해 알아보기
다양한 이해관계자에게 복잡한 규정을 명확하게 설명할 수 있는 강력한 커뮤니케이션 기술을 배양하세요.
규정 준수 프로젝트를 이끌고, 후배 직원을 멘토링하고, 팀의 성공에 기여함으로써 리더십을 보여주세요.
세부적인 문서 검토, 규정 준수 활동 모니터링, 모든 규정 요건을 충족하는지 확인합니다.
규제 기관과의 강력한 관계를 구축하여 규제 기관의 기대치를 더 잘 이해하고 규정 준수 감사 및 검사를 원활하게 진행하세요.
직원을 교육하고, 윤리적 행동을 장려하며, 모든 사람이 규정 준수의 중요성을 이해하도록 하여 조직 내 규정 준수 문화를 조성하세요.

"희생과 헌신. 더 나은 사람이 되는 데 도움이 되는 일을 위해 필요하지 않거나 하지 말아야 할 일을 희생하세요. 계획에 전념하세요. 계획은 전반적인 목표를 달성하는 데 도움이 될 것입니다." Jarrett Wright Carson, 규정 준수 관리자, 알래스카 USA FCU

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편집자 Gladeo

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