재무 분석가

근무 일정

재무 분석가는 일반적인 주간 스케줄로 근무하며, 고객의 필요에 따라 야근이나 저녁 근무가 필요할 수 있습니다. 주로 실내에서 근무하며 때때로 출장이 필요할 때도 있습니다.  

일반적인 의무

• Review client financials (income statements, balance sheets, cash flow) to assess their capital needs, investment budgets, and risk tolerance
• 고객에게 추천할 투자 유형과 포트폴리오를 고려하세요.
• 고용주의 재정 문제에 대한 투자 구제책, 부채 구조조정, 재융자 및 기타 해결책을 제안합니다.
• 고객이 옵션을 이해하는 데 도움이 되는 설명 그래픽이 포함된 보고서 및 프레젠테이션 자료를 준비하세요.
• 잠재적으로 좋은 투자처가 될 만한 주식이 있는 회사를 연구합니다. 필요에 따라 현장 방문 실시
• 과거 부동산 판매 데이터를 평가하여 부동산이 투자 가치가 있는지 예측합니다.
• 재무 모델과 프로그램을 활용하여 투자 전략 개발 지원
• 지역, 국가, 글로벌 경제 및 비즈니스 동향에 주목하세요.
• 금융 투자, 거래 및 거래에 대한 승인된 실행 계획을 준비하고 실행합니다.
• 투자 은행가, 회계사, 홍보 담당자, 변호사 및 기타 관련 당사자와 협력하기
• 기존 투자 성과를 평가하고 조정 또는 매각을 추천합니다.
• 다각화, 잠재적 수익 증대, 리스크 완화를 위한 새로운 기회를 찾아보세요.
• 다양한 산업 분야의 증권 비교
• 가격, 수익률 및 안정성에 관한 데이터 분석
• 필요에 따라 정부 기관과 협업합니다. 규정 및 법률 준수 보장
• 고객이 투자의 세금 영향을 이해하도록 지원

추가 책임

• 금융 관련 간행물을 읽고 최신 정보를 얻으세요
• Find “green” investment opportunities
• 필요에 따라 새로운 고객을 유치하기 위해 서비스를 광고합니다.
• 신입 애널리스트 교육 및 멘토링

소프트 스킬

• 능동적 인 듣기
• 적응성
• 분석
• 규정 준수 지향
• 비판적 사고
• 디테일 지향
• 징계
• 재정적 통찰력
• 끈기
• 고집
• 설득
• 계획 및 구성
• 문제 해결 능력
• 회의론
• 건전한 판단
• 강력한 의사 소통 기술
• 팀워크
• 시간 관리 

기술 능력

• 수학 및 회계 기술
• 경제 및 투자에 대한 높은 이해도
• Familiarity with applicable laws governing the securities industry, such as: 
• 2010년 도드-프랭크 월가 개혁 및 소비자 보호법(Dodd-Frank 월가 개혁 및 소비자 보호법)
• 1940년 투자자문업자법
• 1940년 투자회사법
• 2012년 비즈니스 스타트업을 위한 점프스타트 법안
• 2002년 사베인즈-옥슬리 법
• 1933년 증권법
• 1934년 증권거래법
• 1939년 신탁 계약법
• Analytical software such as SAS, MATLAB, Spotfire, QlikView, Tableau, and MicroStrategy
• Other digital tools including Excel, SQL, VBA, Python, and R 

• 은행
• 신용 중개 서비스
• 금융 투자 회사
• 보험 회사
• 연금 펀드
• 민간 기업 및 기업
• 부동산 중개업

투자자는 재무 분석가 팀의 전문 지식에 크게 의존합니다. 건전한 투자는 장기적인 수익성과 안정성으로 이어질 수 있으며, 이는 곧 회사 직원들의 지속적인 일자리로 이어집니다. 잘못된 투자는 기업에 막대한 재정적 손실을 초래하여 사업 규모 축소, 직원 해고, 심지어 파산으로 이어질 수 있습니다. 

Expectations run high and Financial Analysts must work hard to conduct thorough research and create accurate models to forecast the best investments for their clients’ needs. As Zippia points out, “while financial analysts are usually paid well, it comes at the cost of a healthy work-life balance in many cases.” Potentially long hours and the stress from so much pressure causes some analysts to experience burnout. 

The economy has been seeing turbulent times, with investors riding a rollercoaster as stocks, mutual funds, ETFs, real estate, and crypto prices have fluctuated in unpredictable ways. Such volatility is the opposite of what most Financial Analysts want to see when it comes to wealth building, yet there haven’t been many safe harbors lately. There are relatively safe options such as savings accounts, bonds, treasury bills, and similar items, but the return on such low-risk investments may not even keep up with inflation. Meanwhile, some analysts do suggest taking advantage of lowered stock prices, advocating a “buy the dip” strategy while stocks are “on sale.” 

The digitalization of currency has become a growing trend, with plenty of investors viewing cryptocurrencies and NFTs (non-fungible tokens) as an intriguing alternative to traditional investment vehicles. Indeed, venture capitalists alone sank over $33 billion in crypto and blockchain in 2021. Meanwhile, trading apps have utterly revolutionized how everyday people trade, which in turn impacts the overall market greatly. 

Financial Analysts may have always enjoyed learning about money, how it works, and how it can be used to make even more money! Growing up, they might have been entrepreneurs who launched their own side hustles online or in-person. They could have enjoyed playing around with stocks and cryptos, trading via mobile apps and engaging in online forums. It’s possible they liked math, finance, economics, and programming classes in school. Others might have come to them for help or advice about investments, leading them to realize they could turn their skills into a well-paid profession one day!