재무 고문

이른 아침

• 뉴스를 읽고 현재 이벤트, 특히 내 고객의 계정에 영향을 미치는 금융 뉴스에 대한 최신 정보를 얻으십시오.

오전 중반

• 클라이언트에 응답합니다.
• 주문하고 포트폴리오를 업데이트하십시오.
• 시장 업데이트에 대한 회의에 참석하십시오.

점심/오후

• 고객을 만나거나 그들이 사용하는 다양한 펀드 매니저에 대한 실사 회의에 참석하십시오.

저녁

• 일하는 경우 네트워킹 이벤트, CE 이벤트 및 사교 행사에 참석하십시오.

투자
개인 재정 고문은 개인의 재정적 필요를 평가하고 투자(예: 주식 및 채권), 세법 및 보험 결정을 돕습니다. 고문은 고객이 교육비 및 은퇴와 같은 단기 및 장기 목표를 계획하도록 돕습니다. 그들은 고객의 목표에 맞는 투자를 권장합니다. 그들은 고객의 결정에 따라 고객의 돈을 투자합니다.

• 고객과 직접 만나 재무 목표에 대해 논의하십시오.
• 그들이 제공하는 금융 서비스의 유형을 설명하십시오.
• 고객을 교육하고 투자 옵션 및 잠재적 위험에 대한 질문에 답변합니다.
• 고객에게 투자를 추천하거나 고객을 대신하여 투자를 선택하십시오.
• 고객이 교육비나 퇴직과 같은 특정 상황에 대한 계획을 세우도록 돕습니다.
• 고객의 계정을 모니터링하고 계정 실적을 개선하거나 결혼 또는 자녀 출산과 같은 삶의 변화를 수용하기 위해 변경이 필요한지 결정합니다.
• 투자 기회를 조사하십시오.

마케팅
많은 개인 재정 고문은 서비스를 마케팅하는 데 많은 시간을 할애하며 세미나를 제공하거나 비즈니스 및 소셜 네트워킹을 통해 잠재 고객을 만납니다. 네트워킹은 비슷한 관심사를 가진 사람들 또는 사람들의 그룹과 만나고 정보를 교환하는 과정입니다.

• 영업 기술
• 분석 기술
• 대인 관계 의사 소통 기술
• 수학 및 금융

• 일반 원칙
• 보험
• 소득세
• 투자
• 은퇴 계획
• 부동산 계획

주요 브로커 딜러

• 최근 금융 회사의 통합으로 남은 것은 거의 없습니다.
• 더 적은 지불금 (30-45 %)이지만 간접비 (보조, 전화, 자재, 소모품, 운영, 보험)를 지불합니다.
• 내셔널: 모건 스탠리 스미스 바니, 뱅크 오브 아메리카의 메릴린치, UBS, 웰스파고)
• 지역: 레이몬드 제임스, 아메리프라이즈 파이낸셜... 등.
• 부티크(고액 순자산 투자자용): 크레디트 스위스, 도이체방크, 바클레이즈

독립 브로커 딜러 (소규모 회사)

• 더 높은 지불금 (70-90 %)이지만 고문은 모든 간접비를 지불해야하며 많은 지원을받지 못하고 브랜드 인지도를 얻지 못합니다.

약 90 %의 회전율이므로 사람들이 고집하지 않습니다. 오랜 시간 일하고 모든 올바른 일을 할 수 있지만 순자산 가치가 높은 고객을 확보하지 못하면 비즈니스에서 살아남지 못할 것입니다.

• 모의 주식 포트폴리오 (야후 파이낸스)로 플레이했습니다.
• 투자에 관심이있었습니다.
• 주식 시장에 관심이있었습니다.